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什么是基金净值 有三种基金净值,你还傻傻分不清吗?

发布时间:2019-09-23 22:02   来源:网络 点击 :
有三种基金净值,你还傻傻分不清吗?
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原文标题:有三种基金净值,你还傻傻分不清吗?
原文发布时间:2019-08-31 16:55:52
原文作者:读财研习社。
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以前没有投资过基金的朋友,对很多刚入门的基金常识不是很了解,所有会碰到很多疑惑和笑话,还要加快基本知识的学习,才能在基金权益投资上再进一步。

比如关于基金净值的问题,很多就搞不清楚。

基金中有单位净值、累计净值,再升级一点就是复权净值。

这三种净值代表的含义是不同的,在看基金的回报时,到底看哪个呢?

比如下图中,在日常交易日时经常会遇到,很多人不理解,这些衡量指标的含义是什么?

有三种基金净值,你还傻傻分不清吗?

简单解释下:

1、单位净值

一般指的交易收盘后当天的价格,也可以理解为如果当天在下午3点前买入,就会按照收盘后的单位净值计算基金份额。

比如收盘后单位净值1.2元,假设买入10000元,假设没有申购费的情况下,你将持有8333.33份基金的份额。

一般开放式基金当天结束交易后,会在每天晚上公布单位净值。封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值。

公式按照:基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值

2、累计净值

累计净值比单位净值复杂一些,有的基金每年都会进行1次或多次分红,其实分红的结果都体现的净值上。

假设基金单位净值1.5元,每份分红0.2元,那么该基金分红后的单位净值就成了1.3元,如果单从基金单位净值上很难看出基金的境况,累计净值就是把分红的红利计算在内。

不过累计净值的计算也有缺陷,这种计算只考虑了现金分红,也就是分到手后的钱,对于我们倡导红利再投资的方式,累计净值无法体现。

你不能说分红重新买了基金份额,没有分到手里现金,就不能算作基金的资产了,所以又有了第三方净值计算。

3、复权净值

复权净值就是考虑了红利再投资这种情况,将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算。

复权净值比单位净值和累计净值更能真实反映基金的业绩,这也是我们再投资中要看的指标。

说到最后:

不管是单位净值、累计净值还是复权净值,对我们投资业绩的计算都有一定的指导意义,尤其单位净值和复权净值,这两个最重要。

前者是我们买入基金时的价格,如果单位净值高,支出的购入成本就提高不少;而复权净值则可以从侧面来反映基金的过去回报和分红情况如何,基金公司愿不愿意将赚来的钱分给客户。

这些基金的基本知识,都是我们一定熟悉的。

这三种基金净值的计算,也反映了基金的状态,一般来说当基金赚钱且净值比较高时,分红的概率很大,因为很多人有买便宜心理。

此种情况下,为了降低投资人买入基金的成本和提高投资人的留存,必须要做的一些事情。

所以,大家在计算收益时,多看看复权净值的高低,对长期持有基金及未来回报有很好的指导作用,毕竟过去业绩持续不错,大概率未来也会继续。


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原文发布时间:2019-08-31 16:55:52
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